管控操作风险,助力银行转型:奥园“柜面业务风险监测系统” 助力银行全面操作风险管理

 
 

    近年来,操作风险所导致的商业银行案件逐渐增多,给银行业带来了巨大的经济损失,操作风险也因此成为商业银行关注的重点。与此同时,监管部门对风险、合规与安全的监管要求进一步加强,如何有效运用大数据分析技术助力银行转型,加强风险管控已成为银行发展的重要战略内容。在此情景下,奥园悉心研发了“柜面业务风险监测系统”,助力银行全面操作风险管理。

    完备风控体系,风险量化分析

    奥园“柜面业务风险监测系统”是奥园在充分了解国内商业银行柜面业务的业务流程、业务制度、內控管理现状后,打造的集风险分析、业务事中监测、事后检查监督为一体的风险控制体系。该系统通过有效传递风险指标,对预警风险和差错实施量化分析,建立柜面操作风险识别、评估、监测、报告、控制和缓释风险监控的流程化管理,从而实现风险监测自动化,满足银行业务需要的长远规划和操作风险监测需求。

    功能强大,落到实处

    奥园“柜面业务风险监测系统”充分满足商业银行柜面业务快速发展的需要,将柜面业务机制和体制落到实处,具有以下功能:

    完整备份还原原始操作与交易记录,可疑/违规交易信息无所遁形

    该系统运用实时数据采集、数据同步存储、报文解析等技术,将核心业务的实时交易数据,同步、完整地备份,并由监控人员及时处理、核实、反馈与控制,实现柜面业务风险识别、评估、监测、报告、控制和缓释的完整功能。

    建立业务事中监测风控体系,设定规范工作流程

    该系统满足商业银行柜面业务快速发展的需要,并将柜面业务机制和体制落到实处,建立业务事中监测风险监控体系,通过设定规范的工作流程来实现信息流转、明确岗位职责、量化工作过程。

    多种实时数据采集,多主题监测规则,无死角业务预警规则

    该平台支持多种实时数据采集模式,平台中已经内置了等多主题的监测规则,建立起无死角覆盖柜面业务的预警规则体系。

    奥园“柜面业务风险监测系统”的核心优势

    奥园“柜面业务风险监测系统”可以根据不同银行的业务流程管理需求,建立完善的会计柜台业务操作流程,建全业务管理规范和会计业务内控管理制度,助力银行有效地防范操作风险,兼具可靠性、实用性、集成性和以下显著优势:

    覆盖全面性

    对接核心系统、前置系统、大小额系统等与柜面操作风险相关的所有渠道的全部业务种类和交易类别,涵盖网点、 柜员、客户、账户、交易、影像、日志等预警规则体系。

    预警实时性

    即实时监测柜面交易信息,实时处理预警信息,实时排除预警信息中可能产生的交易风险。

    预警等级化

    突出重要业务、重要岗位、重点时段及高风险交易,以提高监测预警的有效性和针对性。

    成功案例

    奥园为哈尔滨银行建立了“柜面业务风险监测预警系统”,该系统可以及时掌握网点机构运营操作中存在的风险环节,有重点、有目标地预防案件发生,为识别、度量、监测、汇总、评估和报告操作风险提供方法和管理基础,有效地增强风险预警能力,降低检查监测成本,提升风险监控的科学化管理水平,实现柜面业务风险识别、评估、监测、报告、控制和缓释的完整功能,赢得了哈尔滨银行的高度认可。
 
 

时间:2019年7月5日

 
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