银行业产品 风险管理系列:奥园“操作风险与内控合规管理系统”

 
 

    随着金融机构经济转型和结构调整以及金融市场波动性加剧,金融风险的隐蔽性和复杂性日益增长,各金融机构受到前所未有的信用风险挑战,近年来银保监会陆续出台多份监管文件,为金融机构加强风险管控提供宏观指导,进一步明确了金融机构内控合规和操作风险管理的工作要求和重要性。在此背景下,奥园悉心研发了“操作风险与内控合规管理系统”,助力商业银行建立操作风险与内控合规管理体系,提升风险管控能力,加强内部管理水平,提高核心竞争力。

    充分利用内部管理资源 建立统一规范工作流程

    奥园“操作风险与内控合规管理系统”在设计时充分遵循实用性与先进性兼顾、高安全性、高内聚低耦合、易使用易维护、充分利用现有资源激活存量这五大原则,并在充分利用内部有限管理资源的基础之上,建立操作风险与内控管理整合方案,重点落实操作风险与内控合规管理的一系列管理流程。该系统通过对这些流程的设计与实行,实现对金融机构操作风险的识别、评估、监控、缓释等要求,将内控、操作风险管理等各项工作通过系统有机结合,为金融机构各职能部门和相关管理人员提供一个高效、协同的工作信息平台,建立一套统一规范的工作流程。该系统功能主要体现在以下方面:

    打破数据孤岛,建立共享通道

    整合管理信息,提升风险控制能力

    及时预警,杜绝人为操作风险

    机器深度学习,总结动态变化

    重塑信息获取模式,打造完整客户关系族谱

    核心价值

    系统与银行业务性质、规模和产品复杂程度相适应,且满足监管达标要求

    实现合规、内控与操作风险管理系统的一体化运行,并依托系统实现合规、内控与操作风险管理工作流和信息流整合,以减少工作重复、节约管理成本,切实提高管理效率并减轻各业务机构工作量

    管理内容与管理流程有效整合、工作成果与数据信息充分共享、风险管理和内控管理效率明显提高从而实现成本节约。

    内部工作效率提升:管理内容及流程整合、管理工具/方法及管理标准统一、实现对相关管理信息的“一次处理、多渠道共享”,减少重复劳动,节约工作量、提高工作效率

    风险管理能力提升:提供一致性、多视角且相互验证的管理信息,促进各业务条线和管理部门优化业务/管理流程、改进内部控制、强化信息应用并为管理决策提供有力参考

    成功案例

    奥园“操作风险与内控合规管理系统”充分满足监管需求,并将操作风险、合规风险各类管理工具有机串联,推动实施和检验成果,实现了效率化运营的目的。其中,为交通银行湖北分行实施的“基于AI等技术的商业银行合规风险防控平台”在人民银行武汉分行组织的银行业科技评比活动中荣获一等奖。除了交通银行湖北分行以外,该系统还成功服务于交通银行总行、杭州银行、新华保险、君康人寿等金融机构,赢得了客户的高度赞赏。
 
 

时间:2019年11月15日

 
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