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国家开发银行现金流预估系统

客户背景

国家开发银行于1994年3月成立,直属国务院领导。目前在全国设有32家分行和4家代表处。十年来,开行认真贯彻国家宏观经济政策,发挥宏观调控职能,支持经济发展和经济结构战略性调整,在关系国家经济发展命脉的基础设施、基础产业和支柱产业重大项目及配套工程建设中,发挥长期融资领域主力银行作用。作为政府的开发性金融机构,开行坚持与时俱进,把融资优势与政府的组织优势相结合,用建设市场的方法实现政府的发展目标,构建支持中国经济发展的体制动力,实现项目建设和体制建设双成功的目标。

项目背景

国家开发银行在银行信贷风险管理方面一直名列前茅,为了更好的对贷款客户进行多层次的贷后管理,开行决定实施客户现金流分析预测系统。前期开行与中企华合作,分析提出了开行客户现金流分析预测模型。客户现金流分析预测模型,由开行和中企华规划,2006年底完成模型的验收,通过Excel表示模型的预测思路。由于现金流分析预测模型的逻辑关系复杂,客户经理使用时需要根据贷款客户不同的情况,选择不同的预测途径、预测方法以及预测工具,要使所有的客户经理使用Excel来完成现金流分析预测工作相当困难。现金流分析预测系统的目的就是完成现金流分析预测模型的系统化工作,使客户经理能够掌握现金流分析预测的原理,并快速完成现金流分析预测的工作。现金流分析预测系统实现现金流分析预测模型的同时,还增加对贷款企业的财务分析功能。

GBICC现金流预估系统CFFS,是经多位财务专家对国内企业的现金流量做出潜心研究,在对国内、外现金流量预估方法深入分析的基础上,以企业的财务报表、基本信息以及其他相关财务资料为依据,利用财会、金融、企业管理等理论,采用数据挖掘技术等分析方法,建立的一套基于现金流预估的系统。

奥园现金流预估系统根据企业现金流量变化的历史数据资料,无限穷尽现在的和潜在的变化因素,运用最先进的数据仓库和数据挖掘技术,对企业的未来的现金流量进行精确的预测和判断。奥园现金流预估系统兼具双重功效。 从微观公司治理角度,广泛的为企业的所有者和经营者所采用。所有者通过现金流预估考量投资效益和监管力度,经营者通过现金流预估及时发现公司经营战略的问题,防范经营风险和财务危机。 从宏观投资环境角度,银行、券商等投资部门通过现金流预估发现和确定成为其债权人和投资者的风险回报率,尤其是对于债权人来说,现金流直接影响到其投资的风险程度。监管机构通过现金流预估可以判断企业的经营管理风险等。

实施目标

GBICC根据在金融行业丰富的理论和实践,协助国开行顺利开展此项目。通过该项目的建设,可以达到以下功能:

  1. 利用历史财务数据,预测未来三年贷款企业现金流;
  2. 提供财务报表展示、财务指标的横向、纵向比较、行业排名和单指标预警、综合财务分析、财务诊断书等财务分析;
  3. 实现现金流专户

奥园解决方案

现金流量是反映企业流动性最强的内容,可以用于直接分析和评价企业的变现能力和偿债能力。现金流量之所以有如此重要的作用,是因为现金代表着一种购买力,在商品经济社会里,这种购买力能很容易转让给任何个人和组织,并以此满足他们自身的特定需求。因此,现金流预估无论是对于企业内部管理还是企业外部投资者都是十分重要的,具有很大的实用性。

GBICC的现金流预估系统正是针对目前这种情况,帮助企业、银行及时发觉现金流问题,并利用数据挖掘技术,对于企业未来的现金状况进行预测,以防范可能出现的风险,维护企业的健康发展。现金流预估系统不仅实现了商业智能对传统预估方法的提升,更能以先进的预估方法为指导,成为企业决策层、管理层得心应手的管理工具。

GBICC为国家开发银行建立的现金流预估系统主要包含以下几个内容:

  1. 信息管理:主要包括客户基本信息、客户财务数据、贷款信息、外部数据、行业数据等管理。
  2. 现金流分析预测:现金流预测模块的主要功能是利用模型对企业的未来三年内现金流量(主要是偿债现金流量)进行预测,并出具预测报告,判断企业在未来年度内是否有足够的现金流量偿还其所欠债务。
  3. 财务报表指示:提供贷款企业在新旧财务准则下新旧财务报表的展示,根据不同的贷款企业类型,财务报表格式有所不同,以信贷管理局提供统一的财务报表模板为基础实现,将贷款企业的财务数据以标准财务报表格式直接呈现给用户。
  4. 财务指标展示:提供对财务指标的展示,根据不同的贷款企业类型(一般企业、交通厅、一般事业单位、医院等),系统中展示的财务指标有所不同。
  5. 财务指标行业排名和单指标预警:单指标预警模块能够帮助决策者从海量的企业财务信息中迅速定位财务上有问题的企业,能够大幅度地提高决策者的工作效率。
  6. 财务诊断书:财务诊断书功能为用户提供了快速确定某企业某时间段内财务指标状况的方法,用户仅需选择时间段和企业,就能观察到该企业在该时间段内哪些财务指标是值得引起关注的,并获知其异常变化的方向。
  7. 综合财务分析:本模块主要是将专业的财务分析方法与财务指标展示结合起来,为用户提供专业化的财务分析功能。系统内置了“杜邦分析”、“沃尔比重评价法”和“综合评价法”三种财务分析方法。
  8. 专户报告:本模块基于系统已有的贷款企业基本信息、财务信息、财务指标,提供贷款项目专户报告。在专户报告中本系统无法提供的数据,本模块提供录入填写功能,由客户经理填写专户报告。
  9. 模型效果监控:模型效果监控通过一系列模型监控报告,向用户展示不同方法、途径、工具下现金流分析预测模型的准确度,从而供用户不断优化模型预测方法、途径、工具的选择。
  10. 系统管理:系统管理模块供用户对系统所有的登录用户进行相关的管理,监控系统的操作日志,并对个人的相关信息进行管理。

应用效果

GBICC的现金流预估系统为国家开发银行实现了现金流分析预测模型的系统化工作,使客户经理能够掌握现金流分析预测的原理,并快速完成现金流分析预测的工作,同时还增加了对贷款企业的财务分析功能。该系统的完成,帮助了国家开发银行通过对现金流的分析,及时发现潜在的财务问题,大大降低了企业的财务风险,防范未来可能出现的资金状况。该系统的上线,大大提高了国家开发银行的工作效率,防范了资金风险,预测模型的高度准确性,更是得到了用户的好评。

关于奥园公司

奥园信息技术有限公司( GBICC - Global Business Intelligence Consulting Co.,Ltd.,以下简称GBICC)是2002年4月在美国硅谷和中国北京中关村高新技术区同时注册的外商独资企业,目前已在上海、广州设立子公司,在西安设有办事处。

GBICC的使命是为社会、客户和雇员创造非凡价值,专注于商业智能(数据仓库和数据挖掘)、分析性CRM、风险管理、IT架构的咨询规划和项目监理、系统集成以及系统软件产品开发。本着“ 客户至上、服务第一、技术领先、质量超群 ”的经营原则,GBICC自成立以来已完成了包括银行、电信、证券、税务、制造业等多个国内同领域首例商业智能项目,获得百分百的客户满意度,并逐渐成为中国客户首选的商业智能提供商。

公司创始人刘世平博士是资深的商业智能(数据仓库、数据挖掘)专家,被誉为商业智能领域的顶尖人物,曾为北美、欧洲、亚洲三十多家知名企业提供过商业智能、分析型CRM 、风险管理、数据库市场营销等方面的咨询、方案设计和实施服务,并帮助他们取得了非凡的商业成就,由此建立了良好的个人声誉。(想要了解更多详细信息,请访问:http://ayuan365.com)

“汇聚数据财富,挖掘潜力无限”,GBICC矢志做商业智能和风险管理的世界一流品牌!

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